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实名举报浙江车邦互联网金融公司合同诈骗无证经营非法超范围经营_四川徽记食品股份有限公司

2018-09-11 00:44   来源:未知

  

  本人王晖,现实名举报浙江车邦互联网金融信息服务有限公司涉嫌合同诈骗、无证经营、非法超范围经营、非法经营电信业务、违法放高利贷涉嫌欺诈敲诈等违反2016年8月17日银监会、公安部、工信部、互联网信息办公室四部委联合发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》的违法行为。联系电话, 13362119099。如有被相同公司套路的人可与本人联系,共同维权。

  被申诉举报人:浙江车邦互联网金融信息服务有限公司(浙江车邦贷)

  统一社会信用代码:913301833524969510

  法定代表人:许奇华

  公司监事:程荣辉 电话1373****609

  注册地址:杭州富阳区富春街道高科路198号创业园11楼1102室

  经营范围:互联网金融信息服务(由国家金融监管部门核准的金融核心业务除外)、经济信息咨询、企业投资管理(除证券、期货)、代客户办理银行贷款手续、接受金融机构委托从事金融信息技术外包、汽车事务代理(二手车中介除外,法律、行政法规禁止经营的项目除外,法律、行政法规限制经营的项目取得许可证后方可经营)服务。

  事实依据:  2015年至2016年期间本人先生被骗300余万元,因资金周转困难,迫不得已于2017年7月3日与浙江车邦互联网金融信息服务有限公司签订为期3个月车辆抵押“贷款”20万元,实际到位资金只179750元,另月付利息3000元(本人无合同)。每一个月通过该公司监事程荣辉的微信支付3000元的利息。虽然抵押合同到2017年10月3日到期(期限3个月),根据浙江车邦贷的短信提示,我先生于10月3日已支付该公司第二期连本带利1.6万元,说明该公司承认继续借贷;2017年11月4日晚饭过后打算去银行汇第二期连本带利15215元。2017年11月4日下午6:20左右,发现我家的凯迪拉克轿车不见了,先生急忙寻找爱车,因为汽车上放着贵重物品、资料,后来得知被浙江车邦互联网金融信息服务有限公司盗走。2017年11月16日打电话给该公司的监事程荣辉(13738***9)让协调一下,结果他告诉我要归还23.5万元(录音)。2018年2月1日上午,本人去了注册地,没有找该公司,后来找到了位于富春街道春秋北路591号浙江车邦互联网金融信息服务有限公司(异地经营和超范围经营)协商解决并要求给一份抵押借款合同,接待我先生的工作人员江陈俊(18758****793)说:一是没有合同,只有一份不能给我看(本人连看合同的权利都没有);二是车辆不归他管,让先生去直接找风控部处理(有录音);三是只有把钱还了,才能看到我的车辆。浙江车邦互联网金融信息服务有限公司不能提供合同又让我归还23.5万元,这不是合同诈骗,还是什么?2月4日本人归还了本金18万元后,风控部童先生(137****199)说:要归还25万元才能把车开走。即要再还7万元才可以开车。且该公司还违法将本人的车子拿去使用,2月27日车子被非法扣押期间竟然收到了本人的车辆违反交通规则罚款的短信。我一辆价格28万的新车,被公司使用还被敲诈, 这明显是违法国家法律的强取豪夺,是国家正在打击的黑恶势力。本人开始学习法律,发现该公司的域名信息内介绍是一家“专业汽车抵押投融资平台,旨在为借款和投资双方实现投融资撮合交易的网络借贷信息中介平台。……车邦贷以”服务“为本,创新”互联网+金融+实体门店“,坚定打造真正的普惠金融。为融投资双方精诚服务,真正起到一个为融资人和投资人互通的桥梁作用,共同实现三方共盈的完美目标。同时为广大投资人提供安全可靠、规范透明、收益可观的网络理财服务。”既然是网络借贷信息中介平台,接受工商局,金融局,银监局等国家金融监管部门的监管,本人举报该公司涉嫌合同诈骗、无证经营、非法超范围经营、非法经营电信业务、违法放高利贷涉嫌欺诈敲诈等违反2016年8月17日银监会、公安部、工信部、互联网信息办公室四部委联合发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》的违法行为。

  一、 违反十三项禁止性规定:

  1、该公司的经营范围是:互联网金融信息服务(由国家金融监管部门核准的金融核心业务除外)、经济信息咨询、企业投资管理(除证券、期货)、代客户办理银行贷款手续、接受金融机构委托从事金融信息技术外包、汽车事务代理(二手车中介除外,法律、行政法规禁止经营的项目除外,法律、行政法规限制经营的项目取得许可证后方可经营)服务。公司网站显示是一家网络p2p公司,违反《暂行办法》第六条开展网络借贷信息中介业务的机构,应当在经营范围中实质明确网络借贷信息中介的规定。而且,该公司非法私设了多家分公司,有车邦贷临安分公司,余杭分公司,湖州分公司,富阳分公司,江南分公司,上饶玉山分公司,都没有进行工商注册,涉嫌无照经营。已经有多地市场监管局对该违法行为进行了立案。

  2、在互联网等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目,向非实名制注册用户宣传或推介融资项目,本人没有在网络进行注册,本人与该公司签订的只是纸质合同,而且只有一份存于公司(有录音为证),违反《暂行办法》第二条、第十条(四)、第十六条规定。

  3、违规发放贷款,网贷机构通过法人发放贷款。本人的贷款资金是法人许奇华的私人账号,还款的账号也是许奇华招商银行的账号,并不是我们公司的中国建设银行的账户。违反《暂行办法》第三条,第十条(五)相关规定。该公司宣传于2017年9月14日正式与晋商银行签订了银行存管托管,资金绝对安全。晋商银行是2017年5月成立于山西太原的一家商业银行,本人向浙江银监分局做了依政府信息公开,没有该公司与晋商银行存管托管的备案。

  二、违反应尽义务与风险管理相关要求:

  1、未落实客户实名注册要求。本人没有在该公司网站注册进行汽车抵押借贷,违反《暂行办法》第十一条等相关规定。

  2、违反线下经营管理相关要求。本人在该公司签订的纸质合同,在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所从事除信息采集、核实、货后跟踪、抵质押等必要经营环节以外的业务,违反《暂行办法》第十六条规定。

  三、违反现金贷相关监管要求:

  违反利息、收费相关规定。本人贷款20万,实际收到179750元,砍头息20250元,利息每月3000元,三个月需支付总共29250元。第二期10月3日支付16000元,11月3日要求支付15215元,11月4日强行拉走价值28万元的汽车,11月16日要求归还23.5万元,2月4日归还本金18万元后,说要归还25万元,几天一个价格。该公司开展违反法律有关利率规定的借贷撮合业务(以利率和各种费用形式对借款人收职的综合资金成本超过最高人民法院关于民间借贷利率的规定上限),向借款人收取的综合资金成本(含利息及各种费用) 未统一折算为年化开式并告知借款人。从借贷本金中先行扣除利息、保证金或手续费、管理费等各类费用。设定高额逾期利息、带纳金、违约金、罚息或者其我费用等(不得超过年利率24%)。未对单笔借款的本息费债务总负担明确设定金额上限。该公司违反《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》(整治办函(2017) 141号),57号文,《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十、三十一条等相关规定。

  四、违反合同法等相关规定:

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